Bankacılıkta Yeni Düzenleme: Kimlik Tespiti Sınırları Yükseltildi
Bankacılık ve finans işlemlerinde uygulanan kimlik tespiti sınırları yeniden düzenlendi. Resmî Gazete'de yayımlanan değişiklikle bazı işlem limitleri iki katına çıkarılırken, dijital bankacılıkta SMS ile doğrulanan işlemler için ıslak imza uygulamasında da esneklik sağlandı.
Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemelerde değişikliğe gidildi. Yeni uygulamayla birlikte finans kuruluşlarının müşterilerinden kimlik tespiti istemesini gerektiren parasal sınırlar yükseltildi.
Düzenleme, internet ve mobil bankacılık işlemlerinde kullanılan doğrulama yöntemlerine ilişkin de yeni kurallar getiriyor.
185 Bin TL’lik Sınır 370 Bin TL Oldu
Yeni düzenlemeyle kimlik tespiti yapılmasını gerektiren temel işlem limiti 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarıldı.
Böylece söz konusu parasal sınır iki katına yükseltilirken, daha önce 15 bin TL seviyesinde uygulanan diğer alt limitler de 30 bin TL olarak güncellendi.
Finans kuruluşları bundan sonraki süreçte kimlik tespiti gerektiren işlemlerde yeni tutarları esas alacak.
SMS Doğrulamasında Islak İmza Şartı Esnetildi
Düzenlemenin dikkat çeken bir diğer başlığı ise dijital bankacılık işlemleri oldu.
İnternet veya mobil bankacılık üzerinden gerçekleştirilen işlemlerde, müşterinin sistemde kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık kodla onay alınması durumunda ayrıca ıslak imza örneği istenmeyebilecek.
Ancak bu kolaylığın uygulanabilmesi için işlemlerin güvenli şekilde yapılması ve yetkisiz kişilerin hesaplara erişmesini önleyecek gerekli tedbirlerin alınması zorunlu olacak.
Denetim Süreçlerinde Raporlama Kolaylığı
Yeni yönetmelikle finans kuruluşlarının denetim ve inceleme süreçlerinde de bazı değişiklikler yapıldı.
İncelemeler sırasında mevzuata aykırılık tespit edilmesi halinde, farklı bulguların tek bir rapor altında toplanabilmesinin önü açıldı.
Bu değişiklikle birlikte denetim süreçlerindeki bürokrasinin azaltılması ve incelemelerin daha hızlı tamamlanması amaçlanıyor.
Yeni Uygulama Resmi Gazete’de Yayımlandı
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülecek düzenleme, Resmî Gazete’de yayımlanmasının ardından yürürlüğe girdi.
Yeni kurallarla birlikte hem kimlik tespiti için uygulanan parasal sınırlar yükseltilmiş oldu hem de dijital bankacılık işlemlerinde onay süreçlerinin daha pratik hale getirilmesi yönünde önemli bir adım atıldı.